1. Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
En Seguros Qualitas C.A, actuando como sujeto obligado en cumplimiento de las disposiciones legales que rigen la materia de Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (AR/LC/FT/FPADM) establecidas en la Providencia 004 del 08 de febrero del 2021, G.O 42.128 del 17 de mayo del 2021 y en concordancia con las mejores prácticas y estándares internacionales ha formulado, desarrollado e implementado un Sistema Integral de Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SIAR LC/FT/FPADM), adoptando políticas, procedimientos y medidas orientadas a minimizar los riesgos asociados a la posibilidad de ser utilizado como vehículo para actividades ilícitas.
2. Legitimación de Capitales
Es el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas (Art. 4.15 de la LOCDO/FT)
3. Financiamiento al Terrorismo (FT)
Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que estos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas.
4. Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM)
Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores y materiales relacionados (incluidos ambos tecnologías y bienes de doble uso utilizados para fines no legítimos), en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.
5. Etapas Legitimación de Capitales
Colocación: Se introducen las ganancias ilícitas en el sistema financiero
Diversificación: Se realiza una serie de transacciones financieras (movimiento) para interrumpir la cadena de evidencias ante eventuales investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos provenientes de actividades ilícitas
Integración: Son incorporados formalmente estos fondos de origen ilícito en el circuito económico legal aparentando ser de origen o fuente lícita
6. Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Es una persona natural que ostenta u ostentó un cargo de alto nivel en el poder ejecutivo, legislativo, judicial, militar, partido político; de un gobierno nacional, extranjero, elegido o no. Esto incluye a sus familiares con nexos consanguíneos o políticos; así como su círculo de colaboradores directos e indirectos. Se mantendrá como PEP hasta cinco (5) años posteriores a partir de la fecha de entrega o cese del cargo.
7. Organizaciones sin Fines de Lucro (OSFL)
Es una persona o estructura jurídica u organización que principalmente se dedica a la recaudación o desembolso de fondos con propósitos de carácter caritativos, religiosos, culturales, educativos, sociales, fraternales o para la realización de otros tipos de buenas obras.
8. Marco Legal
- Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.912 de fecha 30/04/2012.
- Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 37.510 de fecha 05/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.535 de fecha 21/10/2010 y en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 de fecha 05/11/2010.
- Providencia Administrativa N° SAA-8-004-2021 “Normas sobre Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva” (AR/LC/FT/FPADM), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 42.128 de fecha 17 de mayo del 2021.
- Ley de la Actividad Aseguradora en Venezuela